Спор о признании незаконным бездействия банка
Специалист, ведущий дело
Полное описание
Сейчас все чаще происходят ситуации, когда банки блокируют счета физических лиц на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
За последние три месяца у партнёра Монкевича Павла Игоревича в производство пришло 5 дел данной категории, но особо интересна ситуация одного доверителя, которая не является совсем типичной.
Ранее в ходе судебного спора с должника взыскана крупная сумма денег.
Доверитель получил исполнительный лист и предъявил его в банк, в котром у должника был открыт счёт.
В силу ч. 5 ст. 70 Федерального закона от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» банк должен был незамедлительно исполнить требования, содержащиеся в исполнительном листе, путем перевода денежных средств со счета должника на счёт кредитора.
Банк, ссылаясь на ФЗ-115 и на подозрительность должника, судебный акт исполнять отказался.
После направления нескольких претензий адвокатом Монкевичем П.И. предъявлен в суд иск в интересах доверителя.
Суть иска: возложить обязанность исполнить судебный акт. В случае неисполнения требований взыскать с банка астрент (судебную неустойку) в размере 500 000 р. за каждый день неисполнения судебного акта.
В итоге банк сразу после вынесения определения судом о принятии искового заявления произвёл перечисление денежных средств со счета должника на счёт кредитора, однако банк кредитора, привлеченный в дело в качестве соответчика, отказался зачислить денежные средства должника на счёт кредитора. Причина - все тот же ФЗ-115 и подозрительность должника.
В итоге доверитель открыл счёт в банке должника, собственно - у ответчика, и в течение суток с момента открытия счета банк-ответчик перечислил денежные средства на счёт истца.
В связи с исполнением требования со стороны ответчика дело было прекращено. Доверитель получил денежные средства.
В деле многое зависит не только от применения закона, но также от тактики и стратегии.
Как мы уже упоминали, сейчас подобных дел много. Если у Вас есть вопросы - мы поможем найти на них ответы.
Необходима консультация юриста?
Попали в сложную жизненную ситуацию? Запутались в хитросплетении законов, постановлений, решений
и разъяснений? Обратитесь в Адвокатское партнёрство «Монкевич, Зыкова и Партнеры»
и получите консультацию по Вашему правовому вопросу.
Оставьте заявку на любую доступную услугу адвоката, мы свяжемся с Вами в ближайшее время.
Стоимость консультации до 60 минут — от 5000 рублей.